CONDUSEF ALERTA POR CLONACIÓN DE IDENTIDAD A EMPRESAS PRESTAMISTAS

Desde principios de año, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) ha comenzado a recibir informes de que al menos 30 instituciones financieras habían sido víctimas de clonación de identidad.

Ya para el pasado mes de marzo, de acuerdo con la Condusef, se sumaron 32 instituciones más a esta alarmante situación, que pone en riesgo a quienes necesitan solicitar un crédito.

Puedes conocer cuáles son las 32 instituciones cuya identidad fue suplantada en el siguiente listado:

FSMP SOLUCIONES DE CAPITAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

FINANCIERA AMIGO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

AREZ FINANCIERA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

MAXCAPITAL INTERCONTINENTAL, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

FINANCIERA SANTOS, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM E.N.R.

FINANCIERA MAESTRA, S.A. DE C.V. SOFOM, E.N.R.

SEFIISTMO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

FINANCIERA SÚMATE, S.A. DE C.V., S.F.P.

INVESUR, S.A.P.I DE C.V., SOFOM, E.N.R.

CGB HIPOTECARIA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

VAMOS A MEJORAR, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

APOYOS INTELIGENTES QUIRAZO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

FISOFO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.R.

GFM PUEBLA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

HIR COMPAÑÍA DE SEGUROS, S.A. DE C.V.

SOPORTE IMPULSA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

SOFINDE S.C. DE A.P. DE R.L. DE C.V.

AGRUMNOSTRO DE MÉXICO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

DINERO PARA CRECER, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

GRUPO COMPROMETIDO POR CRECER, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

ACSEIN, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

ATEGRA ARRENDAMIENTOS INTEGRALES, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

CREDBOSS, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

FORZA FINANCIERA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

DD3 HIPOTECARIA, S.A DE C.V., SOFOM, E.N.R.

SIEMPRE CRECIENDO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

GEM OPTICREDIT, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

INCLUSIÓN HIPOTECARIA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

CREDICAOR, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

GE QUALY, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

NOVAREC, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

FACTOR GFC GLOBAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

¿Cuál es el modus operandi de las defraudadoras?

Estos son los métodos más comunes:

Suplantan la identidad de instituciones financieras legítimas, utilizando nombres comerciales, denominaciones sociales y/o imágenes corporativas que son similares, pero no iguales a las originales. Pueden cambiar una letra o modificar los colores o formas de los logotipos para confundir a los usuarios. Utilizan tanto medios convencionales como digitales (como páginas de internet, redes sociales o aplicaciones móviles) para llevar a cabo estas prácticas fraudulentas.

Solicitan información personal sensible a través de mensajes de texto o WhatsApp, o mediante permisos de aplicaciones móviles. Si compartes tu información personal de esta manera, puedes poner en riesgo tu identidad y tus finanzas.

Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria que no pertenece a la institución financiera original. Esto se hace bajo la promesa de gestionar el crédito, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía. Por lo general, piden un anticipo equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser desde mil hasta doscientos mil pesos.

Después de recibir el depósito, los suplantadores desaparecen y nunca otorgan el crédito. Cuando las víctimas intentan localizarlos, descubren que han sido engañadas.