En un panorama cada vez más digitalizado, el robo de identidad se ha convertido en una preocupación creciente. Uno de los métodos utilizados por los estafadores es el uso indebido de la credencial de elector (INE) de una persona, para solicitar créditos a su nombre, lo que puede resultar en consecuencias financieras muy graves para las víctimas.
Fernando Paulín, CEO y cofundador de Trully, un buró de fraude digital en México, compartió información relevante sobre este tipo de delitos. Según Paulín, los estafadores operan bajo un modus operandi en el que realizan múltiples fraudes a empresas en un corto período de tiempo, utilizando las mismas identidades.
Este tipo de fraude puede generar ganancias sustanciales, llegando a robar entre 100 y 200 mil pesos por cada identidad comprometida.
El informe "Una mirada al fraude 2023" indica que este tipo de estafa toma alrededor de 90 minutos para ser ejecutada por organizaciones criminales. Además, se han detectado cerca de 185 granjas de dispositivos utilizados específicamente para llevar a cabo estos fraudes.
Paulín también señala que desde 2022 se registró un aumento significativo en la suplantación de identidad para cometer fraudes en créditos. Las empresas afectadas pueden llegar a perder hasta 4.1 millones de dólares al mes debido a este tipo de delitos.
¿Cómo evitar la suplantación de identidad?
En México, el Instituto Nacional Electoral (INE) ha puesto a disposición la Constancia Digital, un documento que permite validar la vigencia de una identificación a través de la verificación de datos.
Esta herramienta puede ser útil para evitar la suplantación de identidad en procesos digitales, pero es importante que las instituciones y empresas verifiquen la autenticidad de la constancia de manera adecuada para evitar caer en fraudes.
¿Cómo se castiga el robo de identidad en México?
En México, el robo de identidad se castiga con base en el artículo 211 Bis, el cual establece que aquel que usurpe la identidad de otra persona con fines ilícitos, por cualquier medio, o bien, otorgue su consentimiento para llevar a cabo dicha usurpación, puede enfrentar una pena de uno a cinco años de prisión, además de una multa que oscila entre cuatrocientos y seiscientos días.
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